Fundusze inwestycyjne > Portfele modelowe

    Portfele modelowe są atrakcyjną i łatwą w użyciu usługą dla posiadaczy Multiportfela. Ci Państwo, którzy nie chcą się martwić i mają wątpliwości, które fundusze wybrać mogą skorzystać z przygotowanych przez zawodowych doradców inwestycyjnych czterech Portfeli Modelowych, reprezentujących odmienną strategię inwestycyjną.

  W jaki sposób specjaliści konstruują portfele modelowe  
    Eksperci konstruują Portfele Modelowe z funduszy inwestycyjnych znajdujących się na Liście Funduszy Inwestycyjnych Multiportfel, zgodnie z najwyższymi światowymi standardami, uwzględniając następujące kryteria: 
· osiągane wyniki i ich zmienność (stopa zwrotu, ryzyko)
· akcjonariusze (właściciele, towarzystwa)
· strategia inwestycyjna i sposób jej realizacji 
· ograniczenia inwestycyjne · kwalifikacje zarządzających
· sposób prezentacji wyników (stosowane metody wyceny aktywów) 

Portfele modelowe warto wybrać, bo zapewniają:
· Profesjonalne doradztwo
· wygodny sposób zarządzania portfelem funduszy inwestycyjnych
· Bezpieczeństwo - znacząco likwiduje wady indywidualnego zarządzania funduszami
· Dostęp do know-how wypracowanego przez CSAM, które sprawdziło się zarówno na rynku polskim jak i na rynkach zagranicznych 
· Nowe wartości, nie odbierając klientowi ostatecznej decyzji

Opis portfeli modelowych

PM1 - Portfel modelowy zrównoważony
    Celem strategii inwestycyjnej portfela jest osiągnięcie średnio i długoterminowego wzrostu wartości portfela. Wzrost wartości portfela jest uzależniony od koniunktury na rynkach akcji oraz zmian cen papierów dłużnych. W zależności od koniunktury na rynku stosunek pomiędzy funduszami akcyjnymi a dłużnymi wynosi 30% : 70% lub odwrotnie.

	Minimum	Maximum
Fundusze akcyjne	30 %	70 %
Fundusze dłużne	70 %	30 %

PM2 - Portfel modelowy stabilnego wzrostu
    Celem strategii inwestycyjnej portfela jest ochrona realnej wartości lokowanych środków, przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa lokat. W zależności od sytuacji rynkowej portfel będzie preferował fundusze dłużne (rynku pieniężnego oraz obligacji ) lub akcyjne w następujących proporcjach:

	Minimum	Maximum
Fundusze dłużne	60 %	100 %
Fundusze akcyjne	0 %	40 %

PM3 - Portfel modelowy akcyjny
    Celem strategii inwestycyjnej portfela jest osiągniecie wzrostu jego wartości w długoterminowym okresie. Przy zarządzaniu portfelem brane są pod uwagę takie czynniki jak limity inwestycyjne poszczególnych funduszy oraz stosowana przez zarządzającego alokacja aktywów. W okresach dekoniunktury do 20% wartości portfela może być inwestowane w dłużne instrumenty finansowe.

	Minimum	Maximum
Fundusze akcyjne	80 %	100 %
Fundusze dłużne	0 %	20 %

PM4 - Portfel modelowy aktywnej alokacji
    Celem strategii inwestycyjnej portfela jest uzyskiwanie w okresach dekoniunktury na rynku wyników, nieznacznie gorszych od funduszy dłużnych, natomiast w okresach hossy rezultatów nieznacznie gorszych od wyników inwestycyjnych osiąganych przez fundusze akcyjne. Portfel Modelowy Aktywnej Alokacji stwarza szansę na uniknięcie spadków w okresie bessy oraz wykorzystania wzrostów cen papierów wartościowych w trakcie dobrej koniunktury rynkowej.

	Minimum	Maximum
Fundusze akcyjne	0 %	100 %
Fundusze dłużne	0 %	100 %